文章目录
- 华信信托风险处置启动
- 四川信托已被控制。
- 建平农商银行的领导层是“一锅粥”
- 中国财产保险公司增资扩股材料造假
- 个人股东或小额贷款公司进行整顿
5月14日，中国银行业监督管理委员会公开第三批重大违法股东名单。
据21世纪经济报道记者了解，10家公司曾经或现在是华信信托的股东，4家公司是四川信托的股东，3家公司是辽宁建平农村商业银行的股东，2家公司伪造材料购买了华海财险的股份。
在上述金融机构中，华信信托已启动清产核资和尽职调查，推进资产归集处置。四川信托因13项经营违规被罚款3490万元。四川银保监局和地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控。辽宁建平农商银行领导班子几乎“一锅粥”，原董事长、行长被禁止从事银行业工作5年，建平农商银行9次违规被罚款200万元。
中国银保监会表示，本次公布的股东违法违规行为主要包括:一是股份来源不符合监管要求；二是有涉黑涉恶违法犯罪行为；三是准备、提供虚假材料；四是股东及其关联方非法占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规持有股权质押融资。
下一步，中国银保监会将重点加强股东行为监管和违规关联交易整治，坚持把打击违法违规行为作为监管重点，持续清理违规违法股东，压实银行、保险机构股权管理责任，落实股东承诺制，推动股东依法履行义务、规范行使权利。同时，不断创新股权监管方式，加强公司治理、股东权益、关联交易等监管信息系统建设，提升银行保险机构监管信息化水平和公司治理有效性。
华信信托风险处置启动
在中国银行业监督管理委员会第三批重大违法股东中，有10家曾经是或现在是华信信托的股东，包括北京祥瑞思科技创业投资有限公司、深圳市红岗企业发展有限公司、北京大岳投资有限公司、深圳市振科贸易有限公司、大连顺联达集团有限公司、沈阳万基实业发展有限公司、西藏韩海实业有限公司、沈阳品诚投资有限公司、大华集团有限公司、大连昆达铸铁管。
华信信托曾位列信托行业前十，但股权关系盘根错节，实际控制人始终云里雾里。就连公司董事长董永成也带着上海总裁王进。公开资料显示，华信信托前身为中国工商银行大连信托投资公司，后数次更名为华信信托，是目前辽宁省唯一一家信托公司。
现在，这家“神秘”公司正在进行资产核查和尽职调查。
今年3月19日，华信信托发布公告称，公司2021年第一次临时董事会会议确定了董事会会议召集人、主持人和股东大会主持人，同意立即启动清产核资和尽职调查，推进资产归集处置。
今年2月，公司公告称，华信信托因公司治理机制不力、违规经营、信用风险和流动性风险突出，正在监管部门和地方政府指导下开展风险处置工作。1月6日，华信信托董事长董某持枪伤害华信信托总裁王某，被公安机关依法采取刑事强制措施，随后被依法逮捕。在案件侦查过程中，公安机关进一步从多种渠道获得线索，华信信托董某成等相关人员涉嫌经济犯罪。2月8日，公安机关依法传唤相关人员到案。此案正在进一步调查中。
为进一步推进华信信托风险处置工作，在中国银行业监督管理委员会指导下，大连市人民政府会同金融管理部门派出工作组，指导督促华信信托加强公司治理，积极采取风险处置措施，有序推进清产核资、清产核资、战重组等工作。，从而依法保护信托受益人和公司债权人的合法权益，维护金融秩序和社会稳定。同时，公安机关将依法加大案件查处力度，严厉打击违法犯罪活动，严格市场纪律。
今年4月，据媒体报道，由监事、上海信托、信托业担保基金公司组成的专家团队正在协助华信信托办理相关业务。
四川信托已被控制。
中国银行业监督管理委员会第三批重大违法股东中的4家——四川宏达(集团)有限责任公司、四川宏达股份有限公司、四川好记食品(集团)有限责任公司、汇源集团有限责任公司——曾经是四川信托的股东。
2020年12月，四川银保监局宣布，四川银保监局将会同地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控，督促其尽快重组董事会，委托专业机构提供管理服务，防止风险敞口扩大，积极采取风险处置措施，切实保护信托当事人和公司债权人的合法权益，维护金融秩序和社会稳定。
四川银保监局表示，四川宏达(集团)股份有限公司、四川宏达股份有限公司、四川好记食品(集团)有限公司、汇源集团有限公司等4家四川信托股东违反审慎经营规则，在风险处置过程中拒绝配合监管部门。他们的行为严重危害了四川信托的稳定运行，损害了信托产品投资者和公司债权人的合法权益，危害了金融秩序和社会稳定。
2021年2月，四川银保监局对四川信托13项业务违规行为罚款3490万元。四川银保监局称，四川信托股份有限公司存在以下违法事实:公司治理不完善，固有贷款、信托业务违法，资金流向股东及其关联方。开展非法固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还公司其他固有贷款。违规开展信托业务，将信托财产挪作他用。开展非法非标准资金池等具有影子银行特征的业务。违规发放信托贷款购买金融机构股权。房地产企业变相支付土地出让金融资。开展非法结构性证券信托业务。开展非法渠道融资业务。承诺不丢失信托财产或保证最低收益。将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。单笔委托金额在300万元以下的自然人50余人渗透单笔信托计划。违规引入TOT集合资金信托计划。信息披露不真实、不准确、不完整。
四川信托财务报告显示，持有四川信托10%以上股份的股东为:四川宏达(集团)有限责任公司(32.0388%)、中海信托股份有限公司(30.2534%)、四川宏达股份有限公司(22.1605%)。其中，四川宏达(集团)有限公司与四川宏达股份有限公司有关联，实际控制人为刘沧龙。
建平农商银行的领导层是“一锅粥”
中国银行业监督管理委员会第三大非法股东之一的中新通用投资控股集团有限公司和江苏装饰工程集团有限公司分别持有辽宁建平农村商业银行17%和16.33%的股份。
2020年6月，辽宁朝阳银保监分局开出11张罚单，辽宁建平农村商业银行领导班子几乎“一锅粥”。
其中，辽宁建平农村商业银行董事长坤洪钧被禁银行业5年，辽宁建平农村商业银行行长刘士毅被禁银行业5年，副行长王国维、王永生被取消高级管理人员资格5年。建平农村商业银行也因9项违规被罚款200万元。
朝阳保监局向建平农商银行出具的9份违法违规事实如下:大股东以非自有资金入股；重大关联交易未按监管要求获得批准；未经资质核准，实际履行高级管理人员职责的；违规为关联方融资行为提供担保；贷款“三查”未到期，贷款发放给不合格借款人；不向集团客户授予统一信贷；贷款“三查”不尽职，利息由贷款收取；调整贷款分类，掩盖不良贷款；非现场监管统计与实际不符。
中国财产保险公司增资扩股材料造假
中国银行业监督管理委员会第三大违法股东青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐宝互联网科技有限公司伪造材料购买华海财险股份。
2018年2月，原中国保监会发布撤销行政许可决定。经调查核实，华海财产保险股份有限公司、青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐宝互联网科技有限公司的股东在2016年增资申请中隐瞒关系、提供虚假材料。
2020年12月，中国银行业监督管理委员会发布行政处罚决定书，对华海财险虚假增资扩股材料、公司治理不规范等一系列问题罚款51万元，并对董事长赵小明予以警告，罚款10万元。
处罚函还指出，华海财险监事会运行不规范。信息披露管理薄弱，披露的信息不真实、不完整。公司治理档案缺失、保管分散，档案要求不统一，股东会、董事会签名页管理不规范。公司治理档案管理混乱，存在重大造假风险。2016年5月至8月，华海财险先后向前保监会提交了增资申请材料，分别向青岛神州万向文化传播有限公司申请增资6000万元，向青岛乐宝互联网科技有限公司申请增资1.2亿元，经查，上述材料存在虚假问题:一是2017年，前保监会查实神州万向、乐宝互联网的完税证明为伪造；乐宝互联网出具的相关声明反映其与华海P&C保险的其他股东及投资者无关联关系，但其股东王莉与神州万向大股东邵强系夫妻关系，故乐宝互联网与神州万向存在关联关系，乐宝互联网出具的相关声明与事实不符。第二，2016年7月8日，华海财险并未实际召开临时股东大会，但乐宝互联网增资材料中的《关于增加注册资本的临时股东大会决议》和《关于修订的2016年临时股东大会决议》均记载了当天召开了临时股东大会。赵小明负责上述问题的管理，属于直接责任主管。
个人股东或小额贷款公司进行整顿
在中国银行业监督管理委员会第三批重大违法股东名单中，首次出现个人股东为齐建军(身份证号:63282219710116XXXX)。
工商资料显示，一名叫齐建军的人是格尔木易蓉小额贷款有限公司的大股东，持有40%的股份。但是我们不能确定是不是同一个人。
2020年11月，青海省地方金融监管局发布2019年合规管理检查结果，将71家小额贷款公司分为合格、限期整改、停业整顿、取消经营资格四类。其中“停业整顿”类公司有8家，其中海西格尔木易蓉小额贷款有限公司有7家公司处于“无经营资格”行列。
中国银行业监督管理委员会表示，近年来，中国银行业监督管理委员会不断加强对银行保险机构股东权益的监管，持续系统完善中国银行业和保险业的公司治理。2020年首次开展覆盖所有商业银行和保险公司的公司治理监管评价，深入开展银行和保险机构股权及关联交易专项整治工作。严厉整治资本不实、持股不实、股东直接干预公司经营、通过不当关联交易进行利益输送等违法违规行为，分两批对银行、保险机构重大违法股东进行公开披露，对严明市场纪律、强化市场监管起到了良好作用。
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