目前，对于中国的财富管理行业来说，市场需求和监管环境都在快速演变。资管新规过渡期将于年底正式结束，一切都在敦促财富管理加速转型。对于身处其中的财富管理机构来说，如何在新的黄金十年快速转型，能否抓住前所未有的机遇，是一个需要向前思考的问题。
恒天财富在2019年开始转型，从商业模式到平台建设，从团队管理到服务提供。现在，转型已经进行了两年。恒天财富目前整体发展如何？取得了哪些成绩？未来的趋势是什么？就上述相关问题，笔者与恒天财富董事长、恒天基金董事长周斌进行了对话。
1.你好，杰！这一年，恒天财富开始了第二个十年。这十一年，对于公司来说，经历了从无到有，从小到大的转变，对于行业也是如此。你认为财富管理行业处于什么阶段？现阶段的具体特点是什么？
答:理财市场是十年一变。十年来，财富管理行业经历了从起步到发展，从规模爆炸到行业调整的完整周期。
目前，我认为财富管理行业正处于一个财富管理的新时代，或者更准确地说，是一个从旧时代向新时代转型的阶段。财富管理行业正在从销售产品的1.0时代走向资产配置服务的2.0时代。在这个阶段，整个行业更加成熟，更加稳定。2021年将开启以充分满足客户需求为目的，以配置服务为核心策略的买方投资模式。
现阶段金融产品、市场需求、监管环境等。都在快速调整，财富管理机构也在加速转型，以适应时代的特点。
产品方面，从以非标债权产品为主的市场，逐渐过渡到标准产品和净值型产品。
全市场资产管理产品从2010年的10万亿快速增长到2020年的120万亿，权益类资产规模大幅增长。据相关预测，到2030年，中国资产管理行业AUM将达到285万亿左右，对应10年复合增长率约为12.4%。
政策:监管层多次提出要丰富产品，完善服务，满足居民日益增长的财富管理需求，倡导推动直接融资，大力发展多层次资本市场，引导居民财富通过金融资产进入资本市场，支持实体经济，分享资本市场增长红利。
在客户需求方面，投资心态、投资习惯、产品选择都比以前有了更多的变化。中国个人财富结构逐渐多元化，存款、信托、银行理财占比下降，基金、股票、保险占比持续增加。客户对资产配置和专业投资的需求与日俱增，未来有望进一步提升个人财富管理的增长势头。
2.财富管理机构正在加速转型。你认为转型的核心是什么？恒天财富从2019年开始转型。能否与我们分享一下，转型的主要方面是什么？
答:从财富管理1.0时代到财富管理2.0时代，对于财富管理机构来说，核心在于能否真正做到“以客户为中心”，构建系统、流程、人才、专业服务的匹配体系。
恒天财富转型:转型方面，恒天财富一直走在行业前列。从2019年开始，恒天财富开始转型，2020年，全面开始转型，从以销售为导向的经营模式，转变为“以客户为中心，投资驱动”的模式。投资顾问自始至终引领着金融服务，推动着各项服务的进度，充当着客户与整个专业金融服务团队沟通的桥梁。
恒天财富转型的终极目标是不断为客户创造价值，通过投资服务为客户提高资产配置能力，赢得客户信任，创造可持续收益。
在产品方面，恒天财富正全力打造涵盖证券、现金、债券、海外投资、保险保障、另类投资、家庭服务等产品平台。全领域、全谱系、全品类，并结合客户需求提供全方位的资产配置服务。
在人才方面，恒天财富正在从明星计划、铁军计划、后备干部阶梯计划三个方面入手，打造恒天的资产配置专家团队，推动理财师成长为真正能站在买方角度为客户提供服务的理财顾问和财富管理专家。
在科技方面，恒天财富将继续加大科技投入，从线下传统服务企业快速转向能够更好地为客户提供良好数字化体验和智能化服务的新型财富管理平台。
转型是一个不断创新的过程，恒天财富也在各方面朝着更高的目标努力完善和成长，为客户提供更好的服务。
3.恒天财富目前转型进展如何？取得了哪些成绩，还有哪些亟待解决的问题？
答:对于恒天财富来说，目前的转型已经取得了一定的成效。截至今年6月底，公司十年累计资产配置规模14168亿，高净值客户11.44万人，员工6100余人。公司成立十年来，一直保持着良好的上升趋势。今年5月，中国资产管理协会首次公布了公募基金销售机构销售留存规模排名。在这份含金量很高的百强榜单中，有47家券商，31家银行，21家第三方销售机构，1家保险公司。恒天财富旗下恒天基金排名第66位，独立销售机构第13位，入围五家三方财富公司第2位。
今年，我一直在公司内部谈论这件事。我们已经进入转型的深水期，有三大战役要打。
三大战役:一是突破战，理财师要突破过去的“销售思维、固定收益思维、只是交换思维”成为客户的购买者，持续为客户创造价值；二是升级战，围绕客户不断升级我们的产品和服务；第三，打一场攻坚战，在现有客户的基础上完善客户资产配置。
人是推动转型发展最重要的因素。思维的转变才是最重要的，否则不会有实质性的改变。
4.你刚才提到了创新，所以恒天财富可以说一直在创新的路上。最近有什么创新？
答:如你所说，恒天财富的创新一直在路上。成立十年以来，每年每个月都有创新。近日，恒天银杏理财作为恒天财富旗下恒天基金的服务品牌正式上线。恒盈行财富管理的核心是为高净值客户提供以资产配置为核心内容的基金投资服务，以客户资产的长期稳健增值为导向和目标，以“基金赚钱，基民不赚钱”解决客户痛点。
同时，恒天集结众多专业力量推出“1 N”服务模式——1代表理财规划师，N代表由资产配置专家(FC)、产品专家、企业财务顾问(FA)、保险顾问(IS)、公司高管、税务法律专家、教育专家等组成的专家智库。其中资产配置专家团队是N中支持最强的，“1 N”服务模式的出发点是以客户为导向，从客户和买方投资的角度出发，1和N相互配合。通过分析其宏观环境和24小时资产配置模式，提供量身定制的资产配置方案，出具专属的资产配置考察报告，为客户提供全生命周期的财富管理服务。
5.你提出恒天财富要做中国版“嘉信理财”财富管理行业的“今日头条”。请具体给我们解释一下。
答:对于财富管理行业来说，嘉信理财无疑是一个标杆，其50年的发展可以说是国内财富管理机构转型的好榜样。纵观嘉信理财的发展历程，变革是贯穿其中的核心主线，变革的唯一目的就是满足客户需求。从客户进入公司的那一刻起就为他服务，了解客户想要什么，然后决定他是否能满足他的需求。
财富管理行业今日头条在于，财富管理行业本质上是一个信息行业。我们应该寻求信息适应，向正确的客户销售正确的产品。要为客户发现和传递正确的信息，做好财富管理。
6.从目前趋势来看，传统金融机构如银行、券商、基金、信托公司等。已经涉足理财市场。你觉得是财富管理的亮点吗？面对强势的传统金融机构，第三方机构竞争压力很大。对此你怎么看？
答:现在说高潮还为时过早。近年来，财富管理行业一直处于成长期，不断寻求财富管理服务的创新，以丰富的服务模式满足投资者多层次、多元化的财富管理需求。这是客户和行业的良性发展阶段。
不同的金融机构在财富管理方面各有优势。第三方财富管理机构作为独立机构，可以整合各类持牌金融机构的不同类型产品，丰富自己的产品库，给高净值客户更全面的资产多元化选择，这是目前其他金融机构难以做到的。
有压力才有动力。对于三方财富管理机构来说，最重要的是“做好自己，练好内功”，真正坚持“以客户为中心的财富管理”。
7.随着股权时代的到来，公司在公募、私募等股权产品上的下一步布局和发展方向是什么？
答:基于高净值家庭的资产配置需求，以权益类产品“产品酵母化”和“组合配置”的形式，构建标准化证券产品“专卖店”，通过科学的产品策略制定和执行，满足投资者多元化的配置需求。
今年年初，为了更好地帮助投资者把握股权时代的机遇，我们在产品管理上推出了冠军100的新品牌和新概念。冠军100集中了一批在公募基金和私募股权投资领域的优秀经理人。为什么叫冠军100？因为我们知道，这些像巴菲特一样成功的投资经理，他们的优秀标准是一个长跑冠军，而不是短期领先。长跑冠军一定会为客户创造长期稳定的收入。我们希望通过建立一套完善的筛选机制，为客户找到投资策略领域的长跑冠军，通过购买他们的产品获得长期稳定的收益。当然，这需要客户秉持价值投资、长期持有的正确投资理念，才能与这些长跑冠军共同获得未来资本市场股权投资的长期红利。
8.当股权时代机会来临，除了上述产品布局，恒天财富一直在开展投资者教育相关活动，加强投资者对股权投资和资产配置的理解和接受。能简单分享一下这个吗？
答:是的，恒天财富从成立开始就非常重视投资者教育，每年都做大量的投资者教育，因为健康的资金关系是机构和投资者之间的相互理解和认同。
国民财富管理时代，金融服务越来越贴近百姓生活，金融产品百花齐放，投资理念走向资产配置。但部分投资者的认知还停留在只想选一个“常胜将军”的理财产品上。事实上，从大类资产历年收益来看，并不存在“常胜将军”。我们获得平衡收益的最好方法就是坚持资产配置和长期投资。
这是我们一直为投资者倡导的。比如我们每年举办的818理财节，旨在通过一系列的线上线下活动，帮助更多的投资者了解和掌握正确的投资理念。最近，我们的818理财节正在进行，不同的主题包括公募基金，私募策略等。，都是网上直播。你可以做到，多学习，相信你会有所收获。
让投资者获取丰富的行业知识和趋势，接受积极的引导和正确的投资理念，这是我们一直在努力做的事情，也是未来要坚持的事情。(独联体)