基金收益怎么算(10万买基金三个月没了)

我陆续收到很多朋友的询问:“请你问我,你怎么知道你在这只基金里实际赚了多少钱?最近你频繁买卖,收益总是呈现正收益,却说不清投入的本金赚了多少?”甚至有小伙伴把后台交易记录发给我,让笔者帮忙计算。

我也知道,三方交易平台虽然可以显示单只基金的收益率,但一旦涉及基金的多次申购和赎回,可能只会显示当前持有的基金份额、最新的单位净值和仍持有的份额的收益率,并不能反映所有投资本金的真实收益率。而且有些小伙伴的基金组合里有好几个基金,有些基金已经卖出去了,可能再也不会买了。这些复杂的情况给“打包”基金的交易过程中计算真实收益率带来了很多麻烦。

今天我就通过两张表来教你,你投的基金为你赚了多少钱。你的实际基金投资能力如何?

第一张表:分项日期统计表

如下表所示,左侧是三项:基金名称、投入本金、收回金额。增加新的资金交易时,要增加新的产品项,每一项的头是买卖日期,最后一项是账户资金余额。以沪深300、中证500、创业板为例。自交易以来,沪深300累计投入本金9000元,收回9000元,账户资金1000元。中证500总投资本金5000元,收回金额3000元,账户资金3000元;是指投入创业板的本金2000元,收回金额2500元,账户资金500元。无论买了哪些基金,是全部赎回还是仍部分持有,请按此表登记。

表2:回报率和预期年化计算

根据上表统计,三只指数基金产品共投入1.6万元,其中1.9万元已收回,账户内剩余4500元。假设第一款产品从买入到持有满120天,实现收益率=(账户资金收回额-投入本金)/投入本金。经计算,实现收益率为46.88%。那么预期年化收益率是多少呢?公式=(账户资金收回额-投入本金)/投入本金*(365/120)。经过计算,预期年化收益率高达142%。当然,实现这个预期收益率的前提是未来保持同样的投资收益能力。

好吧,如果你还在为自己的基金投资能力而烦恼,不妨通过这两张表轻松了解一下。

本文来自指挥官杨基

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